Anlagebetrug und Digitalwerte — Fälle ab 3.000 €
Wir sichten Ihre Zahlungsbelege, den Schriftwechsel mit der Plattform und die Unterlagen, die Ihnen geblieben sind, und bringen die Forderung bei Bank, Zahlungsdienstleister und Aufsicht vor.
Was wir gleich sagen müssen: Jeder Fall wird einzeln beurteilt. Was möglich ist, hängt vom Sachverhalt, den vorhandenen Unterlagen und dem anwendbaren Recht ab. Eine Rückzahlung kann niemand garantieren — darüber entscheiden Banken, Zahlungsdienstleister, Plattformen oder Behörden, nie wir. Manche Anfragen nehmen wir nicht an.
Wir arbeiten an zwei Arten von Betrug — an denen, bei denen die Belege aufeinander folgen und es Banken, Zahlungsdienstleister und Aufsichtsstellen als Gegenüber gibt.
Beleg für Beleg
Wir lesen die Unterlagen, bevor wir irgendeinen Schritt vorschlagen.
Mit dieser Frage beginnt jeder Fall. Von dort aus sehen wir uns den zeitlichen Ablauf der Zahlungen an, die beteiligten Stellen und die Zuständigkeit — und legen dann offen, welche Wege es gibt. Auch dann, wenn es wenige sind.
Solche Fälle bearbeiten wir seit 7 Jahren. Eine Forderung entsteht dabei Beleg für Beleg — Mahnung, Rückbuchungsverlangen, Anzeige bei der zuständigen Stelle, wenn der Sachverhalt das trägt.
Ohne Ihre Zustimmung unternehmen wir nichts.
Zwei Fallgruppen
Bevor wir irgendeinen Schritt vorschlagen, prüfen wir den Zahlungsverlauf, die vorhandenen Nachweise, die beteiligten Stellen und die Zuständigkeit. Wir bleiben bei diesen beiden Bereichen, statt uns auf Muster auszudehnen, die nichts miteinander zu tun haben.
Unregulierte Handelsplattformen — Forex, CFD, binäre Optionen —, angebliche „Kontobetreuer", Schneeball- und Pyramidensysteme und vorgeblich „algorithmischer" Handel. Solche Zahlungen laufen über Banken und Zahlungsdienstleister: Davon bleiben Referenzen, Auszüge und Schriftwechsel.
Gefälschte Handelsplätze und Wallet-Anwendungen, Verträge, die eine Wallet nach einer einzigen Freigabe leerräumen, abgefischte Wiederherstellungsphrasen und der Auftritt unter fremdem Namen. Solche Überweisungen hinterlassen eine öffentliche Spur, soweit die Register das hergeben.
Sie schildern über das Formular kurz, was vorgefallen ist, und geben die Zahlungsreferenzen an, die Ihnen vorliegen. Wir bestätigen den Eingang und lesen die Auszüge, den Schriftwechsel und die Nachweise durch.
Wir halten fest, in welcher Reihenfolge die Zahlungen liefen und wer daran beteiligt war, und legen offen, welche Wege nach Aktenlage in Betracht kommen — bei der Bank, beim Zahlungsdienstleister, bei der Plattform oder bei einer Behörde — und welche nicht.
Wird der Fall angenommen, halten wir Umfang, Honorar und die vorgeschlagenen Schritte schriftlich fest. Die Entscheidung treffen am Ende Banken, Zahlungsdienstleister, Plattformen oder Behörden.
Was wir annehmen
Wir nehmen nur an, was wir ernsthaft bearbeiten können: Betrug über Anlageplattformen und Digitalwerte-Dienste, bei dem sich die Zahlungen Beleg für Beleg nachvollziehen lassen.
Trifft davon etwas zu, sagen wir es beim ersten Kontakt — statt den Fall anzunehmen, ohne ihn führen zu können.
Passt Ihre Lage in diesen Bereich, kostet die erste Durchsicht nichts: Wir sagen Ihnen, was die Unterlagen hergeben — und was nicht.
Fall schildernEin Ergebnis ist nicht garantiert. Was folgt, hängt von den Unterlagen ab, vom Zeitpunkt und von Dritten, die allein entscheiden.
Was Ratsuchende nach der ersten Durchsicht berichten, und in welchem Umfang wir arbeiten.
80 %
der Ratsuchenden wissen nach der ersten Durchsicht, welche rechtlichen Wege in ihrem Fall offenstehen — und welche nicht.
2.500+
Beratungsgespräche seit 2019
Dutzende
juristische Begleitungen jeden Monat
Die Angaben beschreiben unsere Arbeit, nicht ihren Ausgang: Nicht jedes Gespräch führt zu einem Auftrag, und über eine Rückzahlung entscheiden Banken, Zahlungsdienstleister, Plattformen oder Behörden.
Nein. Kein seriöser Dienst kann einen bestimmten Ausgang garantieren. Welche Wege offenstehen, hängt vom Sachverhalt ab, von den Unterlagen, von den beteiligten Stellen und vom anwendbaren Recht. Was wir beschreiben können, ist unsere Arbeit:
Wir arbeiten an Fällen mit Verlusten ab 3.000 €. Über eine Rückzahlung entscheiden Banken, Zahlungsdienstleister, Plattformen oder Behörden — nie wir.
Unsere Arbeit betrifft zwei Bereiche des Online-Finanzbetrugs:
Wir prüfen Fälle mit Verlusten ab 3.000 €, in Deutschland wie grenzüberschreitend. Die Aufzählung ist beispielhaft: Ob ein Fall in Frage kommt, hängt vom Sachverhalt, den Nachweisen, der Zuständigkeit und dem anwendbaren Recht ab.
Nein, und wir sagen es gleich, damit Sie keine Zeit verlieren. Außerhalb unseres Bereichs liegen:
Der enge Bereich ist eine Entscheidung: Er erlaubt uns, das Lesen der Auszüge, das Verfolgen der Zahlungen und die zuständigen Stellen dieser beiden Fallgruppen ernsthaft zu beherrschen. Fällt Ihr Fall heraus, sagen wir das beim ersten Kontakt, statt ihn anzunehmen, ohne ihn führen zu können.
Sie bekommen eine schriftliche Antwort mit der Begründung, und für diese Durchsicht wird Ihnen nichts berechnet. Nicht helfen können wir, wenn:
Wo es möglich ist, nennen wir die Stelle — Bank, Zahlungsdienstleister, Behörde —, bei der die Sache aus unserer Sicht vorzubringen wäre, auch wenn wir sie nicht begleiten.
Die erste Durchsicht ist kostenlos und unverbindlich: Wir lesen, was Sie uns schicken, und sagen Ihnen, was daraus hervorgeht.
Das Honorar richtet sich nach Umfang und Schwierigkeit des Auftrags. Es wird einzeln vereinbart und zusammen mit den vorgeschlagenen Schritten schriftlich festgehalten, bevor die Arbeit beginnt.
Wir verlangen niemals Kryptowährung, eine Wiederherstellungsphrase, einen Wallet-Schlüssel oder eine Vorauszahlung zur „Freischaltung" oder „Freigabe" von Geldern. Eine solche Forderung ist ein Warnzeichen — sagen Sie uns Bescheid, wenn Sie eine bekommen.
Die Dauer hängt vom eingeschlagenen Verfahren ab und liegt nicht bei uns. Als Anhaltspunkt erstrecken sich solche Schritte meist über:
Diese Größenordnungen beschreiben die Dauer der Verfahren, nicht den Ausgang Ihres Falls. Sie werden bei jedem Schritt unterrichtet, auch dann, wenn es nichts Neues zu melden gibt.
Das ist bei den meisten Fällen dieser Art so, und es schließt sie nicht aus. Der Auslandsbezug ändert die Länge der Schritte und die Zahl der Beteiligten — nicht die Möglichkeit, den Fall aufzubauen.
Wir arbeiten mit Kolleginnen und Kollegen in Deutschland und, wenn der Fall es verlangt, im Ausland. Je nach Lage kommen unter anderem in Betracht:
Ob einer dieser Wege offensteht, hängt vom Sachverhalt, von der Zuständigkeit und vom anwendbaren Recht ab.
Was hilft, in der Reihenfolge, in der es gebraucht wird:
Wenn Ihnen nicht alles vorliegt, schreiben Sie trotzdem. Unterlagen zu sammeln und zu ordnen gehört zu unserer Arbeit, und das Wesentliche lässt sich oft aus den Kontoauszügen wiederherstellen, die Sie anfordern können.
Die vergangene Zeit zählt, aber sie schließt den Fall nicht allein. Manche Wege sind an knappe Fristen gebunden — die Rückbuchung einer Kartenzahlung etwa —, andere stehen deutlich länger offen.
Auch nach mehreren Monaten lohnt eine Durchsicht:
Schreiben Sie uns und nennen Sie das Datum des Vorfalls: Genau das sehen wir uns als Erstes an.
Ja. Was Sie schicken, dient der Prüfung Ihres Falls und sonst nichts. Auszüge, Schriftwechsel und Nachweise gehen nur an die Stellen, die sich aus der Prüfung ergeben — Bank, Zahlungsdienstleister, zuständige Behörde — und nur, wenn Sie das so entscheiden.
Zwei praktische Hinweise, die auch anderswo gelten:
Wie wir mit Ihren Daten umgehen, steht im Einzelnen in unserer Datenschutzerklärung.
Für eine belastbare und zügige Aufnahme Ihres Falls kommt es auf die vorhandenen Nachweise an — uns ist daran gelegen, möglichst viele davon zu sichern. Was Sie bereits haben, bildet die Grundlage; was fehlt, benennen wir und sagen Ihnen, auf welchem Weg es sich nachträglich beschaffen lässt.
Wichtig sind diese Belege
Wir bearbeiten Fälle mit Verlusten ab 3.000 €. Ein paar Zeilen und die Referenzen der Zahlungen genügen für den Anfang.
Beiträge über gängige Vorgehensweisen von Plattformen, über die Unterlagen, die zusammenkommen sollten, und über das, was bei der rechtlichen Einschätzung ins Gewicht fällt.
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